Это уголовное дело особенное по двум причинам. Во-первых, преступление было совершено в период предыдущего экономического кризиса, но дело возбудили только год назад. Во-вторых, здесь так или иначе звучат много известных в городе фамилий. Пока велись расследование и судебные процессы, Анатолий Волошин перестал быть банкиром, экс-генерал Александр Шахов утратил должность директора департамента экономической безопасности «ФиаБанка», а скандально известный бизнесмен Евгений Седыкин сам стал обвиняемым по трем статьям другого уголовного дела, и сейчас находится под домашним арестом.

Акт ревизии

«В ходе проведенной ревизии установлено, «ФиаБанк» предоставил кредит в размере 5 миллионов рублей ООО «Карат». Это сделано в соответствии с заключенным 30.11.2009 договором. Исполнение обязательств по нему обеспечивалось залогом товаров в обороте «Карата» на общую сумму 2,5 миллиона рублей.
Второй договор заключен 4.12.2009, в соответствии с которым банк предоставил ООО «Карат» возобновляемую кредитную линию с лимитом задолженности в размере 7 миллионов рублей. Исполнение обязательств по нему обеспечивалось залогом товаров на 8,4 миллиона. О том, что эти товары находились в залоге в других компаниях, а именно у Евгения Седыкина, «Джекобсонс Херитедж Девелопмент», Сбербанка, руководитель «Карата» Нариман Заманов сотрудникам «ФиаБанка» не сказал.
По первому кредитному договору за полгода произведено 7 платежей на 580 822 рубля, по второму – 20 на общую сумму 406 128 рублей 22 копейки. Процентная ставка по кредитам – 20% годовых. «Карат» оплачивал только проценты.
В счет погашения задолженности «ФиаБанк» предпринял попытку в судебном порядке взыскать залог товара, но в процессе рассмотрения дела о банкротстве «Карата» выяснилось, что Заманов неоднократно закладывал золотые украшения в других организациях. Кроме того, он представил в «ФиаБанк» ложные сведения о финансовом состоянии фирмы. Общая сумма долга – 9 356 506 рублей».
Под этим документом, который я немного литературно адаптировал, стоят три подписи, в том числе бывшего начальника УВД города, а год назад – директора департамента экономической безопасности «ФиаБанка» Александра Шахова. А в правоохранительные органы заявление вместе с актом ревизии направил бывший прокурор города, заместитель председателя правления банка Евгений Новожилов.
Вообще, в «ФиаБанке» работало много известных в Тольятти персон, по разным причинам покинувших свои должности в правоохранительной сфере, органах власти, бизнес-структурах. Либо их близкие родственники. В любом случае люди со связями и большими возможностями. Но это не уберегло финансовую организацию от краха. Центробанк отозвал лицензию в апреле этого года у «ФиаБанка», где размер собственных средств оказался ниже минимального значения уставного капитала, определенного на дату государственной регистрации. Кроме того, коммерческие риски банка были названы неоправданными.

Любвеобильный Нариман

Я далек от мысли утверждать, что ситуация с «Каратом» подкосила крупный, даже не городской, а региональный банк. Но есть эффект улья: если вас ужалит одна пчела, то ничего не будет, если рой – гибель неизбежна. Кто же эта «пчела»  с золотым запасом?
Нариману Заманову 51 год, он уроженец Баку, сейчас – пенсионер, инвалид второй группы. По словам его официальной жены, Нариман в 2002 году приехал в Тольятти, а она с детьми – гораздо позже. В нашем городе семья проживала 6 лет и потом вернулась в Кисловодск, где бывший коммерсант занялся частным извозом, а точнее – таксовал на «семерке».
– Доход нашей семьи складывается из пенсий свекрови, мужа и его подработок в такси, – подчеркнула женщина. – Что касается иномарки «Ниссан-Жук», то мне ее в 2015 году подарили родственники. 
Рассказывая о ситуации, в которой оказалась семья, женщина обо всех отозвалась хорошо, кроме некой Светланы. Про нее прозвучало, что та приехала в 2013 году из Тольятти в Кисловодск, живет с малолетним сыном у них в доме и нигде не работает.
– Последний раз Светлана работала около 13 лет назад, – заявила не без эмоций супруга Заманова.

Сергей РУСОВ

Полностью материал читайте в печатном варианте «Вольного города»

46 (1123) 25.11.16